Met de recente focus op ondermijning en het bestrijden van financiële criminaliteit, zijn makelaars en vastgoedprofessionals onderworpen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). Deze wet verplicht makelaars om als 'poortwachters' te fungeren in het voorkomen van ondermijning. In dit artikel bespreken we de verplichtingen die voortkomen uit de WWFT, de rol van makelaars en beantwoorden we enkele veelgestelde vragen.
Wat is de WWFT?
De WWFT is een Nederlandse wet die is ontworpen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. De wet legt verplichtingen op aan instellingen, waaronder makelaars, om verdachte transacties te identificeren en te rapporteren aan de autoriteiten. Dit omvat het uitvoeren van klantonderzoek en het monitoren van ongebruikelijke transacties.
Verplichtingen van Makelaars
Als makelaar ben ik verplicht om de volgende stappen te ondernemen:
Klantenonderzoek: Voer een gedegen onderzoek uit naar de identiteit van cliënten. Dit houdt in dat ik gegevens moet verzamelen en verifiëren, zoals naam, adres en geboortedatum.
Risicoanalyse: Standaard evaluatie van de risico's van de klant en de transactie. Dit zal inhouden dat ik moet kijken naar de herkomst van het geld, de bestemming van de transactie en eventuele signalen van ondermijning.
Rapportage van Ongebruikelijke Transacties: Als ik een verdachte transactie constateer, ben ik verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland.
De makelaar speelt een cruciale rol in het voorkomen van ondermijning en het bestrijden van financiële criminaliteit. Door verplichtingen onder de WWFT serieus te nemen en proactief te handelen, kan ik voldoen aan de wet, maar ook bijdragen aan een veiligere en transparantere vastgoedmarkt.
Heb je vragen of behoefte aan advies over de WWFT? Neem gerust contact met ons op!
